наверх
28.05.202204:09
Курсы валют НБУ
  • USD26.89+ 0.03
  • EUR31.83+ 0.14

Банки должны раскрыть информацию о реальных владельцах – мнение эксперта

Кризис в экономике Украины (358)

(обновлено: )197
О движениях в банковском секторе Украины радиостанции Голос Столицы рассказал заслуженный экономист Украины, эксперт по банковским вопросам Игорь Полховский.

Если банки оперативно начнут ужесточать свои внутренние правила мониторинга и тем самым тормозить процессы легализации отмывания денежных средств, то эти банки будут оставаться на рынке.

Если же банки не в состоянии управлять внутренними процессами, то они на рынке не нужны.

Фонд гарантирования вкладов физических лиц сейчас работает с 20 проблемными банками — 9 из них в состоянии ликвидации. Об этом заявил директор-распорядитель Фонда Василий Пасичник. Кроме того, НБУ обязал банки завершить процесс раскрытия информации о реальных владельцах до конца 2014 года. Подробнее о движениях в банковском секторе Украины радиостанции Голос Столицы рассказал заслуженный экономист Украины, эксперт по банковским вопросам Игорь Полховский.

После чистки Нацбанка скольких банков мы можем лишиться? 

− Об этом никто не знает, потому что в настоящий момент происходит анализ и постоянный мониторинг. Если есть банки, через которые прошли большие объемы средств, то надо понимать, что не всегда банки являются участниками коррупционной схемы. Они могут быть просто инструментом. В некоторых банках построена слабая система внутреннего мониторинга, и они слабо реагируют на эти потоки. Поэтому, если банки оперативно начнут менять свою внутреннюю философию, ужесточать свои внутренние правила мониторинга и тем самым тормозить процессы легализации отмывания денежных средств, то эти банки будут оставаться на рынке. А если банки не в состоянии управлять внутренними процессами, то они на рынке не нужны. Поэтому все будет зависеть в первую очередь от самих банков.

Читайте также: Действия НБУ по стабилизации гривны – ошибка за ошибкой

Как вы прокомментируете ситуацию с требованием НБУ завершить процесс раскрытия информации о реальных владельцах?

− Знаете, когда мы даем друг другу деньги в долг, то мы не даем же на улице незнакомому человеку, который подходит и говорит: "Дай мне в долг 100 гривен, и я отдам назад 150". Конечно, мы узнаем, кто ты такой, какая у тебя репутация, как долго я тебя знаю. На бытовом уровне, для понимания. Поэтому очень важно понимать конечного бенефициара, кто стоит за тем или иным банком.

Насколько реально, что банки пойдут на этот шаг и раскроют имена своих собственников?

− Это зависит от того, насколько жестко будет требовать Национальный банк. Если Национальный банк свою позицию не изменит, то банкам некуда будет деваться.

Читайте также:

Доллар в Украине стал дешевле, но превратился в дефицит

Курс доллара и политика НБУ — черный рынок обмена валют станет основным

Самое читаемое
    Темы дня